mercoledì 7 luglio 2010

Questionario della ricchezza

In fondo a questo post troverete un questionario della ricchezza, 4 domande base per capirti meglio sull'argomento soldi.

Ora rifletti a ciò, obbligazioni, valute, oro, petrolio, Titoli di Stato italiani o di altri Paesi, azioni italiane o estere, immobili, etc...

Quali scegliere?

Sto utilizzando bene il mio denaro?

Devo vendere, comprare o attendere?

La tua banca e/o il tuo promotore finanziario ti hanno aiutato nel definire la strategia giusta per te per i prossimi due - tre anni di mercato?

Da parte mia, ho sempre considerato la protezione del capitale fondamentale per i miei clienti.

In questo momento, l'aspetto della protezione del capitale diviene ancor più importante.

Tu sarai seguito dal tuo promotore finanziario e/o dal dipendente di banca, giusto?
Benissimo, ti ribadisco il fatto che non temo nessun competitor.

Può essere che tu sia consigliato bene, eh.

Io, ad esempio...

sto collaborando con un promotore finanziario molto, ma molto bravo. 
E sono in contatto con alcuni dipendenti di banca che posso dire lavorano con estrema serietà.

L'aspetto fondamentale sul quale baso l'offerta della mia consulenza indipendente, non sono tanto i prodotti finanziari (di quelli ce ne sono in quantità industriale), ma sono gli aspetti personali e specifici del cliente.

Le persone sono differenti, le situazioni differenti, quindi anche le scelte finanzarie.

Se tu dovessi entrare in contatto con me alcune delle domande che ti rivolgerò saranno:

1. Che capitale hai a disposizione?

2. Che obiettivo, in %, ti aspetti dai tuoi investimenti?

3. Quale è il tuo tempo per valutare l'investimento?

4. Che tipo di profilo di rischio hai?

E' fondamentale, prima di parlare di prodotti, capire cosa vuoi ottenere, in quanto tempo, che tipo di oscillazioni di mercato sei disposto ad affrontare.

Poi verranno i prodotti. Prima, ti ripeto, ci sono aspetti molto più importanti da considerare.

Se non definisci bene questi aspetti, penso che per i prossimi anni il valore del tuo portafoglio subirà delle ripercussioni di non poco conto.

Sto entrando in contatto con moltissime persone che pensano di avere una diversificazione del portafoglio, ma in realtà stanno rischiando moltissimo. Solo che non lo sanno!

Sono convinto della bontà della mia consulenza. Vuoi avere un confronto con me?

Ti formulo due inviti.
Primo invito: appuntamento fra me e te o di persona o telefonicamente (3339181454 ---- skype: marco.cali19. Durata: 20 minuti.

Secondo invito: appuntamento a tre, di persona o telefonicamente fra me, te ed il tuo promotore finanziario e/o il tuo dipendente di banca. Durata 30 minuti.

  • Entrambi gli inviti non hanno un costo per te.


  • Entrambi gli inviti possono essere svolti sia personalmente oppure tramite skype.
Sì, tramite skype, si possono fare le telefonate multiple e addirittura si può condividere il desktop. Per questo non ti devi preoccupare di nulla: penso a tutto io.
Entrambi gli inviti devono avere un orario preciso, tramite un appuntamento concordato bene e non del tipo "se ho tempo, vediamo".

Non far finta di nulla: il tuo portafoglio è una cosa importante, pensaci.
Io sono convinto di esserti utile.

Ah, mi stavo dimenticando di dirti: 

Leggi molto attentamente e poi rispondimi via mail alle 4 domande che ti riguardano.

Se poi vuoi contattarmi, bene, ti aiuterò nelle tue scelte, altrimenti procedi come stai facendo. Ma non dire poi che non potevi fare nulla. 20 minuti del tuo tempo possono esserti di aiuto per una vita.

Utilizza il questionario della ricchezza. marcocali@sapienza-finanziaria.com

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